الدورة الإقتصادية الدورة الإقتصادية
نمو قياسي في الإيرادات وارتفاع ملحوظ في نشاط المستثمرين
- شهدت XTB في الربع المالي الأول من عام 2025 نموًا لافتًا، حيث تمكنت من جذب أكثر من 194 ألف مستثمر جديد، بنسبة 49.8% على أساس سنوي. وبنهاية مارس 2025، بلغ إجمالي عدد عملاء XTB نحو 1.54 مليون عميل.
- سجل عدد العملاء النشطين رقمًا قياسيًا غير مسبوق وصل إلى 735,300 عميل، بارتفاع نسبته 76.5% مقارنة بـ 416,600 عميل في ختام الربع المالي الأول من عام 2024.
- بلغت الإيرادات المجمعة لدى XTB مستوى قياسيًا عند 138.7 مليون يورو خلال الربع المالي الأول من عام 2025، بزيادة قدرها 7.8٪ على أساس سنوي.
- بلغ صافي الربح 46.3 مليون يورو، مقارنة بـ 70.1 مليون يورو في العام الماضي. ومع هذا النمو القوي في قاعدة العملاء، ارتفعت تكاليف التشغيل لتصل إلى 75.5 مليون يورو، وهو ما يتماشى مع التقديرات.
تواصل XTB العالمية تنفيذ استراتيجيتها التنموية بخطى ثابتة، مع تركيز استراتيجي على توسيع قاعدة عملائها والوصول إلى شرائح جديدة من المستثمرين. وقد أسهم النمو المستمر في أعداد العملاء النشطين، إلى جانب الزيادة الملحوظة في حجم تعاملاتهم، في تحقيق دخل تشغيلي قياسي بلغ 138.7 مليون يورو خلال الربع المالي الأول من عام 2025، بنمو سنوي قدره 7.8%. وحقق صافي الربح الموحد للشركة 46.3 مليون يورو، مقارنة بـ 70.1 مليون يورو خلال الفترة ذاتها من العام الماضي، وذلك في ظل ارتفاع التكاليف التشغيلية إلى 75.5 مليون يورو، كما تم الإعلان مسبقًا. إن الزيادة في التكاليف تعكس بطبيعة الحال؛ توجه الشركة نحو تعزيز جهودها التسويقية، فضلاً عن الزيادة في بنود الرواتب والمزايا كنتيجة مباشرة لعمليات التوظيف المتزايدة، فضلاً عن ارتفاع العمولات المدفوعة لمزودي خدمات الدفع الذين يعتمد عليهم العملاء في تمويل حساباتهم لدى XTB.
وفي تصريح له أشار عمر أرناؤوط، الرئيس التنفيذي لشركة XTB، بقوله “شهد الربع المالي الأول من عام 2025 إنجازًا بارزًا لشركة XTB، تمثل في تعزيز قاعدة عملائنا وترسيخ حضور علامتنا التجارية على المستوى العالمي، وهو ما ينسجم تمامًا مع الأهداف الأساسية لاستراتيجيتنا التنموية”. وتابع بقوله” بالطبع سعيد جدا بالزيادة اللافتة في أعداد العملاء الجدد وتفاعلهم النشط في المجال الاستثماري، ما يؤكد قدرتنا على استهداف شرائح جديدة من المستثمرين وتمكينهم من إدارة استثماراتهم بكفاءة، حتى في أوقات تقلبات السوق. ويُعد هذا النمو المستمر في قاعدة العملاء ركيزة أساسية في تطورنا المستقبلي، وسوف نواصل تركيزنا الاستراتيجي على هذا المجال كأولوية استراتيجية.”
هيكل الإيرادات وأصول العملاء
أظهر تحليل إيرادات XTB للربع المالي الأول من عام 2025، بحسب فئات الأدوات المالية؛ أن العقود مقابل الفروقات الخاصة بالمؤشرات؛ استحوذت على النسبة الأكبر من العائدات، مسجلة 52.3% من إجمالي الإيرادات. وتضمنت هذه الفئة بشكل خاص مؤشر داكس الألماني (DE40)، إلى جانب مؤشري US 100 وUS 500 الأمريكيين. فيما احتلت عقود الفروقات الخاصة بالسلع المرتبة الثانية، وتشمل الغاز الطبيعي والذهب والقهوة، حيث سجلت 29.1% من الإيرادات، مقابل 48.7% في الفترة ذاتها من العام السابق. في حين سجلت عقود الفروقات الخاصة العملات 13.5% من إجمالي إيرادات XTB خلال الربع المالي الأول من عام 2025، مُسجلة تراجعًا واضحًا مقارنة بنسبة 23.2% خلال الفترة ذاتها من العام السابق. وضمن هذه الفئة، برزت عقود الفروقات على زوج العملات EURUSD، إلى جانب العملات المشفرة مثل Ripple وBitcoin، كأكثر الأدوات المالية المتداولة تحقيقًا للعوائد.
كما شهد الربع المالي المالي الأول من عام 2025 نشاطًا لافتًا من عملاء XTB في الاستثمار بالأسهم والمنتجات المتداولة في البورصة (ETPs)، بما في ذلك صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، حيث ارتفعت قيمة التداول في هذه الفئات بنسبة 121.3% على أساس سنوي لتصل إلى 4.1 مليار دولار. وفي أسواق الاتحاد الأوروبي، شكّلت الأسهم والمنتجات المتداولة في البورصة – إلى جانب الخطط الاستثمارية المرتبطة بها – ما يقرب من 80% من إجمالي المعاملات الأولية التي نفذها العملاء الجدد. وخلال الربع ذاته، نفّذ العملاء من الاتحاد الأوروبي ما مجموعه 11 مليون معاملة ضمن هذه الفئات. كما ارتفعت الودائع الصافية إلى 986.3 مليون يورو، بزيادة قدرها 123.6% عن العام السابق، حيث استفاد العملاء من العوائد المرتبطة بالأموال غير المستثمرة.
مع نهاية الربع المالي الأول من عام 2025، بلغ إجمالي أصول عملاء XTB نحو 7.2 مليار يورو. ومن هذا الإجمالي، شكّلت القيمة الاسمية للأدوات المحتفظ بها في حسابات العملاء (بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة) حوالي 3.7 مليار يورو. في حين بلغت أموال العملاء المودعة ما يقارب مليار يورو، بينما سجلت القيمة الاسمية لأدوات العقود مقابل الفروقات نحو 2.5 مليار يورو.
زيادة كبيرة في أعداد العملاء الجدد مع تكثيف مستوى تفاعلهم في الأنشطة الاستثمارية
سجلت XTB في الربع المالي الأول من عام 2025 أداءً قويًا على صعيد نمو قاعدة عملائها، حيث استقطبت عددًا قياسيًا من العملاء الجدد بلغ 194.3 ألف عميل، بزيادة سنوية قدرها 49.8%، وذلك ضمن النطاق المستهدف ربع السنوي الذي يتراوح بين 150,000 و210,000 عميل جديد. وبحلول نهاية مارس 2025، ارتفع إجمالي عدد مستخدمي منصة XTB الاستثمارية وتطبيقها على الهاتف الجوال إلى 1.54 مليون عميل، مقارنةً بـ 1.01 مليون عميل في نهاية الربع المالي الأول من عام 2024. وخلال الفترة الممتدة من 1 إلى 28 أبريل 2025 فقط، انضم 56.4 ألف مستثمر جديد إلى قاعدة عملاء الشركة. كما واصل عدد العملاء النشطين نموه اللافت، مسجلًا مستوى قياسيًا جديدًا بلغ 735.4 ألف عميل، بنمو سنوي بلغ 76.5%.
خطة طموحة للتوسع الجغرافي المدروس
منذ بداية عام 2025، وXTB تواصل تعزيز محفظتها الاستثمارية لتلبية احتياجات الأفراد الطامحين لاستغلال الفرص الاستثمارية، سواء من خلال استراتيجيات ديناميكية أو خطط طويلة الأمد. وخلال الربع المالي الأول من العام، كشفت الشركة عن حساب PEA الاستثماري في السوق الفرنسية كحل مبتكر للاستثمار المستدام، بينما أتاحت للمستثمرين في المملكة المتحدة إمكانية نقل حسابات ISA الخاصة بهم إلى منصة XTB لتعزيز تجربتهم الاستثمارية. كما أُعلن مسبقًا، تستعد XTB لتطوير محفظتها الاستثمارية من خلال إدراج عقود الخيارات والعملات المشفرة. ويعتمد تنفيذ خطة المنتجات لهذا العام على عدة عوامل خارجية؛ من أبرزها الحصول على التراخيص التنظيمية اللازمة.
في إطار سعيها المتواصل لتأسيس علامة تجارية عالمية، تستعد XTB لإطلاق عملياتها في إندونيسيا خلال النصف الأول من العام، إلى جانب التوسع المرتقب في السوق البرازيلية، حيث تعمل حاليًا على استكمال إجراءات الحصول على التراخيص التنظيمية اللازمة. وفي أمريكا اللاتينية، حصلت XTB في تشيلي على ترخيص وكيل أوراق مالية، مما يسمح لها بتقديم أسهم وصناديق استثمار متداولة للعملاء. وفي منطقة الشرق الأوسط الواعدة، افتتحت XTB مكتبًا ثانيًا في دبي لتعزيز حضورها في واحدة من أكثر الأسواق نموًا في المنطقة.
وحول أهمية التوسع عالميًا، أشار عمر أرناؤوط بقوله “نسعى لأن يصبح تطبيق XTB الخيار الأول للأفراد الذين يرغبون في استثمار أموالهم، سواء بشكل مباشر أو عبر حلول استثمارية غير مباشرة. نحن واثقون أن تنوع المنتجات، إلى جانب تجربة انضمام سهلة ودعم فعّال عند الحاجة، يشكل أساسًا قويًا لتحقيق هذا الهدف”. وتابع بقوله “نتمتع بجاهزية تقنية عالية تتيح لنا استيعاب النمو المستمر في قاعدة العملاء؛ بما في ذلك التوسع في أسواق ناشئة وواعدة مثل أمريكا اللاتينية وإندونيسيا.”
يقدم التقرير الحالي معلومات مفصلة تلخص الأنشطة المالية والتشغيلية الأولية لمجموعة XTB خلال الربع المالي الأول من عام 2025، بما في ذلك النتائج المالية والتشغيلية. يمكن الاطلاع على التقرير الكامل من خلال الرابط التالي: رابط التقرير
